首页 - 常识问答 - 正文

英国FCA全牌办理要求?

日期:2023-4-80 次浏览

1

英国FCA监管许可证类型及申请要求?

英国FCA一直都是金融监管的标杆,FCA的战略目标是确保相关市场运作良好,运营目标是:

保护消费者——为消费者提供适当程度的保护

保护金融市场——保护和加强英国金融体系的完整性

促进竞争——为了消费者的利益促进有效竞争

(—)投资类型的公司活动;其中 Fintech 的服务涉及受监管的金融工具,如象征性的证券

1. 投资顾问(Investment Advisers):可以建议客户购买或出售资产或象征性的产品。 能安排‘两个交易对手进行交易但不能代表客户执行交易,或进行更复杂的活动 这种类型的许可证资本要求一般是5万英镑,或者是5000英镑+PI保险

2. 执行经纪人(Executing Broker);假设一个典型的执行商业模式费用 经纪人通常在经纪人自己的账户上持有客户的钱,并为他们进行交易这也可能包括,匹配的主要经纪‘ 不能自行处理 ” 这种类型的许可证对资本要求最低是12.5万英镑 或者每年固定费用的25%

3. 保管人(Custodian): 保障客户的财务,其中可能包括传统现金证券或数字证券被归类为金融资产 这种类型的许可证对资本要求最低是12.5万英镑 或者每年固定费用的25%

4. 投资经理(Investment Manager):表客户执行投资任务,管理其投资组合或其部分-其中可能包括数字资产组合,包括一些被归类为金融工具的资产组合,有一定经验的投资经理 投资于数字资产的基金,可由第三方基金经理或同一公司经营 不持有客户资金在自己的帐户或维护客户资产或交易在自己的帐户

这种类型许可证对资本要求最低是5万英镑,最高是项目资金的25%

5. 做市商/多边交易(Market maker / Multilateral Trading Facilities)公司可自行处理或者为其他市场做一个市场交易对 经营多边的,或有组织的交易设施,如交易所以及传统的交易平台主要是证券和数字资产 这种类型的许可证对资本要求最低是73万英镑或者或信贷、市场和业务风险资本要求之和。

2

英国FCA AR授权牌照申请主要流程

英国金融服务管理局(FSA于1997年10月由征券投资委员会(SecurandInvestmentBoardSIB该组织1985年成立)改制而130成,为独9370立的非6165政府组织,拟成为英国金融市场统一的监管机构

FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类

第一种:EEAAuthoris欧盟牌照

第二种:ppointrepresAR牌照

3

办理英国FCA的AR要求

1.英国本土公司,个人或海外机构,提供金融相关服务;

2.在英国当地有实际经营;

3.由专业人士组成的团队;

4.无需保证金。月维费用